Dezentralisierte Finanzierung oder DeFi ist ein aufstrebender Sektor der Blockchain-Technologie, der darauf abzielt, traditionelle Finanzdienstleistungen zu transformieren, indem er sie zugänglicher, transparenter und autonomer macht. DeFi basiert auf autonomen Smart Contracts, die auf Blockchains laufen, und macht Vermittler wie Banken überflüssig und bietet ein direkteres und offeneres Finanzerlebnis.
Allerdings ist diese Finanzrevolution nicht ohne Herausforderungen, einschließlich der Zunahme von Betrügereien, die sich gegen DeFi-Benutzer richten. Diese Betrügereien nehmen oft verschiedene Formen an und können durch Kommunikationskanäle wie Telegram oder WhatsApp-Gruppen verstärkt werden, in denen Betrüger versuchen, potenzielle Opfer anzulocken, indem sie die Namen beliebter Handelsplattformen wie Binance, Trustwallet, Coinbase, crypto.com usw. verwenden.
DeFi-Betrügereien werden also über Messaging-Plattformen und soziale Medien verbreitet. Durch die Einrichtung von Chat-Gruppen auf Telegram oder WhatsApp mit dem Anspruch, lukrative Investitionsmöglichkeiten, exklusive Token oder sogar Vorverkäufe vielversprechender DeFi-Projekte anzubieten. Diese Gruppen mögen seriös erscheinen, aber sie sind oft Fallen, die darauf ausgelegt sind, ahnungslose Investoren anzulocken.
Zu den häufigsten DeFi-Betrügereien zählen „Rug Pulls“. Zu diesen Betrügereien kommt es, wenn ein vielversprechendes DeFi-Projekt Investoren anzieht, beträchtliche Liquidität ansammelt und dann miterlebt, wie seine Entwickler sich plötzlich mit den Mitteln zurückziehen, was den Anlegern erhebliche Verluste beschert. Daher spielen „Smart Contracts“ oder intelligente Verträge eine zentrale Rolle bei diesen Betrügereien, indem sie die automatische Ausführung des Auszahlungsmechanismus ohne die Möglichkeit eines externen Eingriffs ermöglichen.
Darüber hinaus haben die VAE angesichts der Chancen und Risiken, die DeFi mit sich bringt, wachsendes Interesse an der Entwicklung regulatorischer Rahmenbedingungen gezeigt, die auf Blockchain-Technologien und intelligente Verträge zugeschnitten sind. Behörden, darunter die Zentralbank der Vereinigten Arabischen Emirate und die Abu Dhabi Financial Services Authority, arbeiten an der Entwicklung von Regeln und Richtlinien zur Regulierung dieser neuen Technologien. Ziel dieses Prozesses ist es, Rechtssicherheit zu schaffen und gleichzeitig Innovationen im Bereich DeFi zu fördern.
Um diese verschiedenen Angriffe zu verstehen, ist es angebracht, die verschiedenen Modalitäten von Betrug in DeFi (I) sowie die Möglichkeiten zu ihrer Vermeidung (II) zu untersuchen.
I – Die Modalitäten von Betrug in DeFi: Zwischen technischen Angriffen und Projekt-/Token-Täuschungen“
A – technischer Betrug
Im Kontext der dezentralen Finanzierung (DeFi) bezieht sich technischer Betrug auf betrügerische Schemata, die bestimmte Mängel oder Schwachstellen in DeFi-Mechanismen und -Protokollen ausnutzen. Diese böswilligen Praktiken zielen oft darauf ab, Teilnehmer zu täuschen und finanzielle Verluste zu verursachen, indem sie Lücken in intelligenten Verträgen, Kreditmechanismen oder anderen spezifischen Elementen des DeFi-Ökosystems ausnutzen.
Diese Betrügereien nehmen unterschiedliche Formen an, insbesondere den „Rug Pull“, der auftritt, wenn ein vielversprechendes DeFi-Projekt Investoren anzieht, beträchtliche Liquidität ansammelt und dann dazu führt, dass seine Entwickler sich plötzlich mit den Mitteln zurückziehen, was den Anlegern erhebliche Verluste beschert. Somit ist der Mechanismus dadurch gekennzeichnet, dass Entwickler Schwachstellen im Smart Contract des Projekts ausnutzen, um einen massiven Liquiditätsabzug durchzuführen, ohne die Anleger zu benachrichtigen.
Zweitens besteht einer der Betrügereien aus Blitzkredit-Angriffen. Diese Betrügereien zielen darauf ab, die Möglichkeit auszunutzen, Gelder ohne Sicherheiten zu leihen, um den Markt zu manipulieren oder Schwachstellen in DeFi-Protokollen auszunutzen. Darüber hinaus leihen sich Betrüger Gelder über Schnellkredite, nutzen sie, um den Markt zu manipulieren oder Schwachstellen in bestimmten Protokollen auszunutzen, und zahlen die Kredite dann in einer einzigen Transaktion zurück.
Drittens unterscheiden wir Front-Running-Angriffe. Letztere entstehen, wenn böswillige Personen zukünftige Transaktionen antizipieren und diese ausführen, bevor die ursprüngliche Transaktion bestätigt ist, und so die Vorinformationen ausnutzen. Daher überwachen Angreifer das Netzwerk auf ausstehende Transaktionen und führen dann priorisierte Transaktionen aus, um erwartete Marktbewegungen auszunutzen.
Schließlich handelt es sich bei einem der technischen Betrügereien um die Technik des impermanenten Verlusts, die auftritt, wenn sich der Wert der Vermögenswerte eines Liquiditätsanbieters in einem Liquiditätspool ändert, was zu einem Verlust im Vergleich zum bloßen Halten der Vermögenswerte führt. Sobald sich außerdem der Wert im Verhältnis zu den Vermögenswerten in einem Liquiditätspool ändert, wirkt sich dies auf den Liquiditätsanbieter aus, der aufgrund des Pool-Clearing-Mechanismus möglicherweise einen Verlust im Vergleich zum bloßen Halten der Vermögenswerte erleidet.
Diese technischen Betrügereien nutzen häufig bestimmte Aspekte von DeFi-Protokollen aus, was die Notwendigkeit eines gründlichen Verständnisses der zugrunde liegenden Mechanismen vor der Teilnahme an solchen Plattformen verdeutlicht.
B – Betrügereien im Zusammenhang mit Projekten und Tokens (Tokens)
Projekt- und Token-Täuschungen im Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi) stellen einen komplexen und manchmal riskanten Aspekt dieses sich ständig weiterentwickelnden Ökosystems dar. Bei diesen betrügerischen Praktiken handelt es sich häufig um vorsätzliche Pläne von Entwicklern oder böswilligen Akteuren, um Anleger in die Irre zu führen, was oft zu erheblichen finanziellen Verlusten führt.
Mehrere Schemata können hervorgehoben werden, darunter Landwirtschaftsbetrug, der durch Anreize (häufig über WhatsApp-Telegram-Gruppen) gekennzeichnet ist, DeFi-Pools Liquidität bereitzustellen, indem hohe Renditen versprochen werden. Sobald Benutzer jedoch ihre Vermögenswerte hinterlegt haben, können Projektentwickler das Projekt schließen, die Gelder abheben oder die Renditemechanismen manipulieren, was den Anlegern erhebliche Verluste beschert.
Das Gleiche gilt für gefälschte Token und gefälschte Defi-Projekte, bei denen gefälschte Token erstellt oder fiktive Projekte präsentiert werden, um Investoren anzulocken. Trotz der Ähnlichkeit mit legitimen Projekten ist das Design des Projekts selbst ein betrügerisches Design. Daher können Betrüger Websites, Werbematerialien und Anzeigen erstellen, die authentisch wirken, um das Vertrauen der Anleger zu stärken. Sobald die Gelder eingesammelt sind, verschwinden die Betrüger möglicherweise oder stellen ihre weitere Entwicklung ein.
Bei einer weiteren Betrugsmasche werden sogenannte bösartige Orakel eingesetzt. Zunächst einmal ist ein Orakel ein Dienst oder Mechanismus, der reale Daten für intelligente Verträge auf einer Blockchain bereitstellt. Smart Contracts, bei denen es sich um eigenständige Programme handelt, die auf einer Blockchain laufen, können nicht direkt auf Informationen außerhalb der Blockchain zugreifen. Oracles werden daher genutzt, um externe Daten in die sichere Welt der Smart Contracts einzuschleusen. Daher manipulieren Betrüger Orakel, die reale Daten für Smart Contracts bereitstellen, um DeFi-Protokolle in die Irre zu führen. Dies kann Informationen zu Vermögenspreisen verzerren und zu Verlusten für die Nutzer führen.
Abschließend sind noch Mining-Angriffe zu erwähnen, die darin bestehen, unrechtmäßig zusätzliche Token in einem DeFi-Protokoll zu erstellen. Dies kann den Wert bestehender Token verwässern und zu Verlusten für Anleger führen. Darüber hinaus nutzen Betrüger Schwachstellen in Smart Contracts aus, um künstlich riesige Mengen an Token zu erzeugen und so eine unbefugte Inflation zu erzeugen.
II – Die verschiedenen Möglichkeiten, diese Defi-Betrügereien zu vermeiden: Indikatoren für betrügerische Aktivitäten und Rechtsbehelfe
A – Aufdecken von Hinweisen auf betrügerische Aktivitäten in DeFi
Das Erkennen von Betrügern im Zusammenhang mit Telegram-Gruppen, WhatsApp, Instagram, Snapchat oder sogar Zoom-Meetings, wo sie lukrative Kapitalrenditen bieten, erfordert erhöhte Wachsamkeit. Es lassen sich jedoch mehrere Warnzeichen erkennen, darunter offensichtlich sehr bedeutende, sogar unrealistische Versprechen einer Kapitalrendite in oft sehr kurzen Zeiträumen und manchmal mit monatlicher Auszahlung.
Dann ist eines der wichtigsten Kennzeichen die mangelnde Transparenz oder gar die Anonymität bestimmter Personen, die mit dem Projekt in Verbindung stehen. Daher ist es angebracht, bei erheblichen Investitionen zu verlangen, dass die Menschen bereit sind, ihre Identität preiszugeben.
Um Investitionen anzuregen, zögern Betrüger außerdem nicht, ein Gefühl der Dringlichkeit zu erzeugen, um ihr Opfer zu einer schnellen Investition zu ermutigen. Von da an verspürt das Opfer die Dringlichkeit, keine Investitionsmöglichkeit zu verpassen. Darüber hinaus zögern Betrüger nicht, mit ihren Komplizen falsche Screenshots zu teilen, die zeigen, dass sich in deren virtueller Geldbörse große Geldbeträge befinden, die angeblich durch das betreffende Projekt verdient wurden. Ein Verhalten, das wahrscheinlich von einer emotionalen Äußerung begleitet wird, die nicht davor zurückschreckt, mit der Situation oder Fakten zu spielen, die dem Opfer bekannt sind.
Wenn es um reale Projekte geht, verfügen sie häufig über offizielle Kommunikationskanäle, verifizierte soziale Netzwerke und Blogs, die bestätigen können, was zuvor getan wurde. Wenn jedoch Vorsicht geboten ist, kann das Fehlen dieser Kanäle ein Indikator für einen Betrug sein Transaktion.
Daher sollten Sie wissen, dass die Smart Contracts legitimer DeFi-Projekte häufig von externen Sicherheitsunternehmen geprüft werden. Wenn ein Projekt kein Sicherheitsaudit durchführen kann, kann dies ein Zeichen für ein Risiko sein.
Schließlich empfiehlt es sich, vor dem Beitritt zu einem Projekt oder einer Investition in ein Projekt eine eingehende Recherche auf der Website der dezentralen Börsenplattform durchzuführen. Es sollte auch beachtet werden, dass es Lösungen für bestimmte DeFi-Protokolle gibt, vor denen man sich schützen kann mögliche Verluste.
B – Rechtsschutzmittel in den Vereinigten Arabischen Emiraten
Die VAE zeigen wachsendes Interesse an der Entwicklung regulatorischer Rahmenbedingungen, die für Blockchain-Technologien und DeFi geeignet sind.
Daher hängen die rechtlichen Möglichkeiten, die Opfern von DeFi-Betrug in den VAE zur Verfügung stehen, von der spezifischen Art des Betrugs ab. Bevor die Optionen in Betracht gezogen werden, ist jedoch zu beachten, dass es in den VAE äußerst wichtig ist, eine Kopie der Aufenthaltskarte oder des Reisepasses des Täters zu haben, um das Gerichtsverfahren durch eine Strafanzeige zu erleichtern.
Tatsächlich ist es für uns wichtig, ein „Reiseverbot“ zu erwirken oder den Täter an der Reise zu hindern, bis der Streit beigelegt ist. Daher ist es wichtig, den/die Urheber der Straftat(en) eindeutig identifizieren zu können ).
Daher ist es nach Kontaktaufnahme mit uns möglich, rechtliche Schritte einzuleiten und diese Art von Verstoß gleichzeitig nach Einreichung der Beschwerde der Zentralbank und den Finanzdienstleistungsbehörden von Abu Dhabi zu melden, damit diese Organisationen versuchen können, den Fall aufzuspüren Mittel bereitzustellen und entsprechende Maßnahmen zu ergreifen.
Schließlich kann es in bestimmten Fällen vorkommen, dass der Täter die Emirate verlassen hat, was eine Zusammenarbeit erfordert. Lokale Behörden können mit anderen Ländern zusammenarbeiten, um grenzüberschreitende Aktivitäten zu untersuchen.
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