Estafas de inversión en Dubái

Las estafas de inversión en Dubai se han vuelto bastante comunes en los últimos años. En particular, los estafadores suelen dirigirse a inversores extranjeros ofreciéndoles inversiones supuestamente lucrativas en sectores como el inmobiliario, la energía o las criptomonedas que resultan ser esquemas Ponzi o simplemente abusos de confianza. Estas estafas no violentas son muy comunes y se basan en promesas de ganancias a menudo respaldadas por cifras infladas.

Así, el esquema Ponzi es una estafa en la que los promotores atraen nuevos inversores prometiéndoles altos rendimientos, a menudo sin riesgo y sin ninguna base real. Los rendimientos se pagan con el dinero de los nuevos inversores, en lugar de con las ganancias reales de la empresa. El promotor utiliza parte del dinero para pagar a los inversores que invirtieron previamente y se queda con otra parte para sí. Los promotores de esquemas Ponzi pueden incluso mostrar estados de cuenta fraudulentos o testimonios de clientes falsos para dar la apariencia de un desempeño excepcional. Estos esquemas Ponzi suelen ser difíciles de detectar porque parecen ser inversiones legítimas. Los inversores deben ser cautelosos y realizar una diligencia debida exhaustiva antes de invertir dinero, lo que incluye verificar la legitimidad de la empresa, el historial del promotor y revisar los detalles de los contratos de inversión. Si los rendimientos prometidos son demasiado altos o parecen demasiado buenos para ser verdad, es probable que la inversión sea un esquema Ponzi. Los inversores también deben ser conscientes de que si participan en un esquema Ponzi, podrían perder todo el dinero invertido.

Por lo tanto, estas estafas más o menos elaboradas están sujetas a persecución penal según la Ley Federal Nº 3 de 1987 sobre la Regulación de las Empresas Comerciales. Según el artículo 399 del Código Penal de los EAU, cualquier persona que engañe deliberadamente a una persona haciéndole creer información falsa con el fin de inducirla a invertir en un negocio podrá ser encarcelada por hasta 3 años y pagar una multa de hasta 200.000 dirhams.

Además, la Sección 401 establece que cualquier individuo que utilice medios fraudulentos para obtener fondos de otra persona para invertirlos en un negocio también está sujeto a procesamiento penal. Este delito se castiga con una pena de prisión de hasta 10 años y una multa de hasta 1 millón de dirhams (aproximadamente 275.000 dólares estadounidenses).

Es importante señalar que los Emiratos Árabes Unidos han tomado medidas para fortalecer las regulaciones financieras y de inversión para proteger a los inversores del fraude. Sin embargo, sigue siendo importante que los inversores hagan su debida diligencia antes de tomar una decisión de inversión y busquen asesoramiento profesional antes de realizar cualquier transacción financiera. Nuestra firma, habiendo sido contactada en numerosas ocasiones por clientes francófonos, ha podido en varias ocasiones evitar que los infractores abandonen los EAU para que puedan enfrentar la justicia.

Por lo tanto, las estafas más frecuentes siguen siendo las relacionadas con las inversiones en el ámbito digital (I) y las relacionadas con el sector inmobiliario (II).

I – Las diversas estafas de inversión digital en Dubái

A – Estafas de proyectos de criptomonedas y trading

Las estafas relacionadas con proyectos y comercio de criptomonedas también son bastante comunes en Dubái. Los estafadores a menudo utilizan promesas de ganancias altas y rápidas para atraer inversores. También pueden utilizar nombres de proyectos ficticios o fraudulentos para engañar a los inversores y quedarse con su dinero.

En algunas estafas de criptomonedas, los estafadores pueden afirmar que su empresa tiene su sede en Dubái o que está respaldada por inversores de alto perfil de la región. También pueden afirmar que su proyecto ha recibido aprobaciones o licencias de los reguladores locales para ganar la confianza de los inversores. Así, algunas estafas consisten en vender un proyecto de criptomoneda que se basa únicamente en un marketing agresivo, sugiriendo la confiabilidad a largo plazo de un proyecto, mientras que en realidad solo se basa en especulaciones de marketing.

Cuando se trata de estafas comerciales, los estafadores pueden utilizar estrategias comerciales ficticias o falsas para engañar a los inversores y conseguir que les den su dinero. También pueden afirmar tener información privilegiada sobre los mercados financieros para justificar sus decisiones comerciales.

Estas estafas son ilegales en los Emiratos Árabes Unidos y están sujetas a procesamiento penal. Las autoridades locales han tomado medidas para regular las criptomonedas y las actividades comerciales en la región para proteger a los inversores de estas estafas.

B - Operaciones mineras

La minería es el proceso mediante el cual las computadoras o servidores realizan cálculos complejos para validar transacciones y agregar nuevos bloques a una cadena de bloques. De esta forma, los mineros son recompensados por su trabajo con tokens de criptomonedas. Por lo tanto, la minería es una parte esencial de la infraestructura de muchas criptomonedas, como Bitcoin, Ethereum, Litecoin y otras. Por lo tanto, los mineros juegan un papel importante en la seguridad y confiabilidad de la blockchain, ya que verifican las transacciones y garantizan el correcto funcionamiento de la red.

Sin embargo, la minería se ha vuelto cada vez más difícil y costosa con el tiempo, a medida que los cálculos necesarios para validar las transacciones se vuelven cada vez más complejos, requiriendo equipos informáticos avanzados y un consumo de energía significativo.

Entonces, las estafas mineras más comunes son los esquemas Ponzi, estas estafas vienen en forma de programas de minería que prometen altos retornos a cambio de la inversión inicial. Los inversores reciben una compensación con el dinero de nuevos inversores, en lugar de hacerlo mediante la minería real de criptomonedas, y terminan perdiendo su dinero cuando el sistema colapsa.

Otra estafa es la minería fraudulenta en la nube, donde algunas empresas ofrecen contratos de minería en la nube que prometen minar criptomonedas para sus clientes a un costo fijo. Sin embargo, muchas empresas en realidad no poseen equipos de minería y pagan a los clientes con dinero de nuevos inversores.

Otro método es a través de la minería de malware: algunos piratas informáticos instalan malware en las computadoras sin autorización, utilizando la capacidad de procesamiento de la computadora para minar criptomonedas para su propio beneficio.

Finalmente, las billeteras falsas de los estafadores pueden crear billeteras de criptomonedas fraudulentas que afirman permitir la minería de criptomonedas. Los inversores que depositen criptomonedas allí pueden perder su dinero o ser víctimas de robo. Es importante estar alerta y tener cuidado al invertir en la minería de criptomonedas, verificando la reputación de la empresa o servicio antes de invertir dinero.

II – Estafas de inversión inmobiliaria

A – Proyectos ficticios de inversión inmobiliaria en Dubái

Cuando se trata de estafas de inversión inmobiliaria, los estafadores pueden prometer altos rendimientos en inversiones inmobiliarias, generalmente a cambio de una gran inversión inicial. Pueden afirmar que tienen acceso a propiedades exclusivas que generan altos ingresos por alquiler. Los estafadores también pueden prometer ganancias a corto plazo incitando a los inversores a comprar propiedades en preventa con el objetivo de revenderlas rápidamente para obtener ganancias. Sin embargo, una vez que los inversores transfieren su dinero, los estafadores desaparecen con el dinero. Lo mismo ocurre con muchos proyectos inmobiliarios ficticios en los que los estafadores crean proyectos inmobiliarios lujosos, como hoteles de lujo o complejos residenciales, para atraer inversores. Pueden afirmar que estos proyectos están en desarrollo o ya se han completado y luego pedir a los inversores que compren acciones o unidades en esos proyectos. Los estafadores pueden utilizar documentos e información falsos para hacer que el proyecto parezca real, pero los inversores descubren más tarde que el proyecto nunca existió o nunca se completó.

B – Fraude inmobiliario en Dubái

Un fraude inmobiliario consiste en que los estafadores afirman que son dueños de una propiedad o tienen derechos de propiedad sobre una propiedad, que luego venden a posibles inversores. Los inversores luego transfieren dinero a los estafadores a cambio de la propiedad, pero más tarde descubren que los documentos de propiedad son falsos o que los derechos de propiedad no son transferibles. Un método aplicable a las llamadas inversiones "sobre plano", en el que los estafadores afirman que están vendiendo bienes inmuebles sobre plano, es decir, antes de que se complete la construcción. Pueden prometer altos retornos de inversión o garantías de reventa a un precio superior. Como resultado, los estafadores pueden desaparecer con el dinero de los inversores, o estos pueden descubrir más tarde que el proyecto nunca se completó o que no cumple con la calidad prometida.

Estas estafas también pueden aplicarse al alquiler de propiedades. De esta manera, los estafadores pueden atribuirse propiedades para alquilar a precios asequibles. Es posible que soliciten a los posibles inquilinos que paguen una tarifa de reserva o un depósito de seguridad antes de poder mudarse. Los estafadores pueden desaparecer con el dinero de los inquilinos sin proporcionarles una propiedad en alquiler. Por lo tanto, es recomendable estar atento a la hora de reservar propiedades, ya que los estafadores pueden afirmar que tienen propiedades exclusivas a la venta a precios ventajosos. Piden a los compradores potenciales que paguen un depósito o tarifa de reserva para reservar la propiedad. En la mayoría de los casos, los estafadores desaparecen con el dinero de los compradores, dejando a las víctimas sin propiedades y sin recursos.

La firma Nextcap le apoya con sus socios locales para emprender cualquier acción legal.

Akram Cheik, abogado