Avvertenza su comportamenti fraudolenti legati al trading.
Ci sono molte truffe che possono essere organizzate dalle società di formazione sul trading online. In particolare, molte aziende che non possono ottemperare in Francia agli obblighi legislativi, trovano rifugio a Dubai per eludere le regole del codice monetario e finanziario, ma anche gli obblighi imposti dal diritto dei consumatori. Per illustrare, ecco alcuni esempi di società commerciali senza scrupoli trovate a Dubai:
Le società commerciali che offrono formazione gratuita nascondono tariffe considerevoli: alcune aziende offrono offerte di formazione gratuite, ma in seguito potrebbero addebitare costi nascosti, come tariffe per software o hardware, o richiedere l'acquisto di prodotti o servizi aggiuntivi per continuare la formazione.
Società commerciali che promettono guadagni facili e risultati rapidi: alcune aziende possono fare promesse irrealistiche di guadagni e risultati rapidi, nel tentativo di ingannare i clienti inducendoli ad acquistare i loro prodotti o servizi.
Testimonianze falsificate o acquistate: alcune aziende potrebbero utilizzare testimonianze fittizie o acquistare recensioni positive su siti di valutazione online nel tentativo di ritrarre un'immagine positiva dei loro prodotti o servizi. In particolare, promesse di guadagni straordinari nel breve, medio e lungo termine. Tuttavia, va notato che nella maggior parte dei casi gli abbonati perdono i loro soldi, o peggio ancora, la loro perdita remunera le piattaforme e le persone responsabili di farli abbonare.
Pertanto, molti siti Web e annunci sono fraudolenti: alcune aziende possono creare siti Web o annunci fraudolenti che assomigliano a siti o annunci ufficiali, nel tentativo di ingannare i clienti e prelevare denaro da loro.
Pertanto, è importante prestare attenzione quando si cerca una formazione di trading online e non lasciarsi ingannare da offerte troppo allettanti o promesse di guadagni facili. Si consiglia di ricercare attentamente una società di formazione prima di affidare fondi o impegnarsi con loro. Pertanto, alcuni punti devono attirare l'attenzione dell'abbonato riguardo ai siti o ai venditori diretti (I), inoltre devono essere oggetto di particolare attenzione anche i reati connessi all'attività commerciale (II).
I – I diversi punti di vigilanza sui siti commerciali in Francia
A – Avvisi e condizioni generali di vendita
È importante che un sito web contenga note legali e CGV (condizioni generali di vendita) per diversi motivi:
Le note legali consentono agli utenti di conoscere le informazioni legali e amministrative essenziali sul sito web, come l'editore, i dettagli di contatto, il nome dell'azienda, il numero di partita IVA, ecc. Permettono inoltre agli utenti di conoscere le condizioni di utilizzo del sito e i diritti e gli obblighi da esso derivanti.
Le Condizioni Generali definiscono le condizioni di vendita e di fornitura dei servizi offerti sul sito. Permettono agli utenti di conoscere le condizioni di prezzo, pagamento, consegna, garanzia, responsabilità, ecc., che si applicano quando acquistano un prodotto o un servizio sul sito.
Le note legali e i Termini e condizioni sono obbligatori per qualsiasi sito web che offra prodotti o servizi online in Francia e in molti altri paesi. La loro assenza può comportare sanzioni legali per l'editore del sito.
Infine, le note legali e i T&C consentono agli utenti di conoscere i diritti loro riconosciuti e di farli valere in caso di controversia con l'editore del sito. Contribuiscono così alla fiducia e alla trasparenza tra l'editore e gli utenti del sito.
B – Il divieto di commerciare per conto di terzi in Francia
Il codice monetario e finanziario vieta in Francia che una persona faccia affari per conto di un altro, cioè effettui operazioni di borsa per conto di terzi, per motivi di protezione dell'investitore.
Il trading, infatti, può essere un’attività complessa e rischiosa, che implica prendere decisioni importanti riguardanti l’acquisto e la vendita di prodotti finanziari. È importante che l'investitore sia in grado di comprendere le problematiche ed i rischi legati a queste decisioni e che se ne assuma lui stesso la responsabilità.
Se una persona fa trading per un’altra, ciò può creare confusione su chi sia responsabile dell’investimento e sulla decisione di assumersi dei rischi. Può anche portare a conflitti di interessi, se la persona che commercia per conto di un altro ha interessi divergenti da quelli dell'investitore.
Inoltre, il codice monetario e finanziario impone obblighi specifici ai soggetti che svolgono attività commerciale per conto terzi, come l'obbligo di ottenere un'autorizzazione speciale e di seguire rigorose regole di gestione del rischio. Tali obblighi mirano a proteggere gli investitori e a garantire la trasparenza e la qualità dell’attività di negoziazione.
II- I diversi reati legati al commercio
A – Violazione della fiducia o frode in materia commerciale
I reati di abuso di fiducia e frode sono reati penali che possono essere commessi nell’ambito del commercio. La violazione della fiducia comporta l'appropriazione indebita di fondi o beni che sono stati affidati a una persona a causa della sua posizione di fiducia, mentre la frode comporta l'inganno di una persona per ottenere un vantaggio illegittimo.
Si distinguono i due reati in sede di rimessa dei fondi iniziali che consentiranno l'investimento nel trading. Infatti, per quanto riguarda il reato di abuso di fiducia, la consegna dei fondi deve essere precaria, inoltre, il soggetto incaricato dell'investimento per conto del sottoscrittore recupera i fondi ma è tenuto a restituirli spesso promettendo un guadagno ottenuto dal sottoscrittore biglietto di negoziazione, quindi moltiplicando la somma per un importo x percentuale definita in anticipo.
Mentre il reato di truffa presuppone che chi promette la vincita attiri il sottoscrittore con manovre fraudolente al fine di indurre quest'ultimo a rimettere i fondi.
Per quanto riguarda i due reati, nonostante la questione della pericolosità legata a tale attività non vi sono dubbi sul fatto che, coloro che ricevono fondi in circostanze precarie o con manovre fraudolente, da un lato spesso non hanno la possibilità di ottenere i frutti del commercio , d'altro canto anche se dovessero ottenere risultati positivi non intendono trasmetterli agli abbonati nel lungo periodo.
B – Insider trading
L'insider trading si differenzia dai due precedenti, detto anche “insider trading”, è un reato che consiste nell'utilizzare informazioni privilegiate per compiere operazioni finanziarie sui mercati finanziari. Negli Emirati Arabi Uniti, l’insider trading è regolato dalla Legge Federale sui Mercati Finanziari promulgata nel 2000.
Secondo tale legge, l'insider trading è definito come qualsiasi atto con il quale una persona utilizza informazioni privilegiate per effettuare operazioni finanziarie sui mercati finanziari, o induce un'altra persona a farlo. Le informazioni privilegiate sono informazioni riservate che non sono state ancora rese pubbliche e che possono influenzare i prezzi dei titoli sui mercati finanziari.
La pena per l'insider trading negli Emirati Arabi Uniti è la reclusione e/o una multa. La durata della reclusione e l'importo della multa dipendono dalla gravità del reato.
In caso di dubbi, non esitate a contattare Nextcap per consigliarvi ed evitare delusioni con trader senza scrupoli.
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