Инвестиционные мошенничества в Дубае в последние годы стали довольно частым явлением. Примечательно, что мошенники часто нацелены на иностранных инвесторов, предлагая им предположительно прибыльные инвестиции в такие сектора, как недвижимость, энергетика или криптовалюты, которые оказываются схемами Понци или просто злоупотреблением доверием. Эти ненасильственные мошенничества очень распространены и основаны на обещаниях выигрыша, часто подкрепляемых завышенными цифрами.
Таким образом, схема Понци — это мошенничество, когда организаторы привлекают новых инвесторов, обещая высокую прибыль, часто без риска и без каких-либо реальных оснований. Доходы выплачиваются деньгами новых инвесторов, а не фактической прибылью компании. Организатор использует часть денег для выплаты инвесторам, которые вложили средства ранее, а часть оставляет себе. Промоутеры Понци могут даже демонстрировать фальшивые выписки со счетов или ложные отзывы клиентов, чтобы создать видимость исключительной эффективности. Эти схемы Понци часто трудно обнаружить, поскольку они выглядят как законные инвестиции. Инвесторы должны быть осторожны и провести тщательную комплексную проверку перед вложением денег, включая проверку легитимности компании, послужного списка организатора и изучение деталей инвестиционных контрактов. Если обещанная прибыль слишком высока или кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой, вполне вероятно, что инвестиции — это мошенничество Понци. Инвесторы также должны знать, что если они примут участие в схеме Понци, они могут потерять все свои вложенные деньги.
Поэтому подобные более или менее тщательно продуманные аферы подлежат уголовному преследованию согласно Федеральному закону № 3 от 1987 года о регулировании деятельности коммерческих предприятий. Согласно статье 399 Уголовного кодекса Эмиратов, любое лицо, которое умышленно вводит человека в заблуждение, заставляя поверить в ложную информацию с целью побудить его инвестировать в бизнес, подлежит тюремному заключению на срок до 3 лет и штрафу в размере до 3 лет. 200 000 дирхамов.
Кроме того, раздел 401 предусматривает, что любое лицо, которое использует мошеннические методы для получения средств от лица для инвестиций в бизнес, также подлежит уголовному преследованию. Это правонарушение карается тюремным заключением на срок до 10 лет и штрафом в размере до 1 миллиона дирхамов (приблизительно 275 000 долларов США).
Важно отметить, что ОАЭ предприняли шаги по усилению инвестиционного и финансового регулирования для защиты инвесторов от мошенничества. Тем не менее, инвесторам по-прежнему важно проводить комплексную проверку перед принятием инвестиционного решения и обращаться за профессиональной консультацией перед совершением каких-либо финансовых операций. В нашу фирму неоднократно обращались франкоязычные клиенты, и нам неоднократно удавалось не допустить выезда правонарушителей за пределы территории Эмиратов, чтобы последние могли предстать перед правосудием.
Таким образом, наиболее частыми мошенничествами остаются инвестиции в цифровую сферу (I) и недвижимость (II).
I – Различные мошенничества с цифровыми инвестициями в Дубае
A – Мошенничество с криптовалютами и торговыми проектами
Мошенничества, связанные с криптовалютными проектами и торговлей, также довольно распространены в Дубае. Мошенники часто используют обещания высокой и быстрой прибыли, чтобы заманить инвесторов. Они также могут использовать вымышленные или мошеннические названия проектов, чтобы ввести инвесторов в заблуждение и заставить их получить свои деньги.
В некоторых случаях мошенничества с криптовалютой мошенники могут утверждать, что их бизнес базируется в Дубае или что его поддерживают известные инвесторы в регионе. Они также могут заявить, что их проект получил одобрение или лицензию местных регулирующих органов, чтобы завоевать доверие инвесторов. Таким образом, некоторые виды мошенничества заключаются в продаже криптовалютного проекта, основанного исключительно на агрессивном маркетинге, предполагающем долгосрочную надежность проекта, когда он основан исключительно на маркетинговых спекуляциях.
Когда дело доходит до мошенничества в торговле, мошенники могут использовать фиктивные или фальшивые торговые стратегии, чтобы обманом заставить инвесторов доверить им свои деньги. Они также могут заявлять, что обладают инсайдерской информацией о финансовых рынках, чтобы оправдать свои торговые решения.
Подобные мошенничества являются незаконными в ОАЭ и подлежат уголовному преследованию. Местные власти предприняли шаги по регулированию криптовалют и торговой деятельности в регионе, чтобы защитить инвесторов от мошенничества.
Б – Горнодобывающая деятельность
Майнинг — это процесс, посредством которого компьютеры или серверы выполняют сложные вычисления для проверки транзакций и добавления новых блоков в блокчейн. Таким образом, майнеры получают вознаграждение за свою работу с токенами криптовалюты. Поэтому майнинг является неотъемлемой частью инфраструктуры многих криптовалют, таких как Биткойн, Эфириум, Лайткойн и других. Таким образом, майнеры играют важную роль в безопасности и надежности блокчейна, поскольку они проверяют транзакции и обеспечивают правильное функционирование сети.
Однако с течением времени майнинг становится все более сложным и дорогим, поскольку расчеты, необходимые для проверки транзакций, становятся все более сложными, требуя современного вычислительного оборудования и значительного энергопотребления.
Итак, наиболее распространенными мошенничествами в майнинге являются схемы Понци, эти мошенничества происходят в виде программ майнинга, которые обещают высокую прибыль в обмен на первоначальные инвестиции. Инвесторам платят деньги новых инвесторов, а не за счет фактического майнинга криптовалюты, и в конечном итоге они теряют свои деньги, когда система рушится.
Кроме того, еще одно мошенничество связано с мошенническим облачным майнингом: некоторые компании предлагают контракты на облачный майнинг, которые обещают добывать криптовалюту для своих клиентов по фиксированной цене. Однако многие компании на самом деле не владеют горнодобывающим оборудованием и платят клиентам деньгами новых инвесторов.
Другой метод — майнинг вредоносного ПО: некоторые хакеры устанавливают вредоносное ПО на компьютеры без авторизации, используя вычислительную мощность компьютера для добычи криптовалюты с целью получения прибыли.
Наконец, поддельные кошельки мошенников могут создавать мошеннические криптовалютные кошельки, которые утверждают, что позволяют осуществлять майнинг криптовалюты. Инвесторы, вносящие туда криптовалюту, могут потерять свои деньги или стать жертвами кражи. Важно проявлять бдительность и осторожность при инвестировании в майнинг криптовалюты, проверяя репутацию компании или сервиса, прежде чем вкладывать деньги.
II – Мошенничество с инвестициями в недвижимость
А – Фиктивные инвестиционные проекты в сфере недвижимости в Дубае
Когда дело доходит до мошенничества с инвестициями в недвижимость, мошенники могут обещать высокую прибыль от инвестиций в недвижимость, обычно в обмен на крупные первоначальные инвестиции. Они могут утверждать, что имеют доступ к эксклюзивной недвижимости, приносящей высокий доход от аренды. Мошенники также могут обещать краткосрочную прибыль, обманом заставляя инвесторов покупать предпродажную недвижимость с целью быстро перепродать ее с целью получения прибыли. Однако как только инвесторы переводят свои деньги, мошенники исчезают вместе с деньгами. То же самое касается многих фиктивных проектов в сфере недвижимости, в которых мошенники создают роскошные проекты недвижимости, такие как роскошные отели или жилые комплексы, для привлечения инвесторов. Они могут утверждать, что эти проекты находятся в стадии разработки или уже завершены, а затем просить инвесторов купить акции или доли этих проектов. Мошенники могут использовать поддельные документы и информацию, чтобы проект выглядел реальным, но позже инвесторы обнаруживают, что проект никогда не существовал или не был завершен.
B – Мошенничество с недвижимостью в Дубае
Один из видов мошенничества с недвижимостью предполагает, что мошенники притворяются, что они владеют недвижимостью или имеют права собственности на нее, а затем продают ее потенциальным инвесторам. Затем инвесторы передают мошенникам деньги в обмен на имущество, но позже обнаруживают, что документы о собственности являются поддельными или права собственности не подлежат передаче. Метод, применимый к так называемым инвестициям «на стадии строительства», при котором мошенники утверждают, что они продают недвижимость на стадии строительства, то есть до завершения строительства. Они могут обещать высокую прибыль от инвестиций или гарантии перепродажи по более высокой цене. Таким образом, мошенники могут затем исчезнуть с деньгами инвесторов, или инвесторы могут позже обнаружить, что проект так и не был завершен или что он не соответствует обещанному качеству.
Эти мошенничества также могут применяться к аренде недвижимости. Таким образом, мошенники могут заявить, что у них есть недвижимость, которую можно арендовать по доступным ценам. Они могут попросить потенциальных арендаторов внести плату за бронирование или залог, прежде чем они смогут въехать. Мошенники могут скрыться с деньгами арендаторов, не сдавая недвижимость в аренду. Поэтому важно быть осторожным при бронировании недвижимости, поскольку мошенники могут утверждать, что у них есть эксклюзивная недвижимость, выставленная на продажу по выгодным ценам. Они просят потенциальных покупателей внести залог или плату за бронирование, чтобы зарезервировать недвижимость. Чаще всего мошенники затем исчезают с деньгами покупателей, оставляя жертв без имущества и без права обращения за помощью.
Фирма Nextcap поможет вам вместе со своими местными партнерами предпринять любые юридические действия.
Акрам Чейк, адвокат
Comments