Dubai'deki yatırım dolandırıcılıkları son yıllarda oldukça yaygınlaştı. Özellikle dolandırıcılar, yabancı yatırımcılara emlak, enerji veya kripto para birimleri gibi saadet zinciri ya da sadece güven ihlali olduğu anlaşılan kazançlı yatırımlar teklif ederek sıklıkla hedef alıyor. Bu şiddet içermeyen dolandırıcılıklar çok yaygındır ve genellikle şişirilmiş rakamlarla desteklenen kazanç vaatlerine dayanır.
Dolayısıyla Ponzi şeması, destekçilerin, genellikle risksiz ve gerçek bir temeli olmaksızın, yüksek getiri vaat ederek yeni yatırımcıları cezbettiği bir dolandırıcılıktır. Geri dönüşler şirketin gerçek karı yerine yeni yatırımcıların parasıyla ödeniyor. Destekleyici, paranın bir kısmını daha önce yatırım yapmış olan yatırımcılara ödeme yapmak için kullanır ve bir kısmını kendisine ayırır. Ponzi destekçileri, olağanüstü performans görüntüsü vermek için sahte hesap ekstreleri veya sahte müşteri referansları bile görüntüleyebilir. Bu Ponzi şemalarını fark etmek çoğu zaman zordur çünkü meşru bir yatırım görünümündedirler. Yatırımcılar dikkatli olmalı ve para yatırmadan önce şirketin meşruiyetini, destekçinin geçmiş performansını kontrol etmek ve yatırım sözleşmelerinin ayrıntılarını incelemek de dahil olmak üzere kapsamlı bir durum tespiti yapmalıdır. Vaat edilen getiriler çok yüksekse veya gerçek olamayacak kadar iyi görünüyorsa, yatırımın bir saadet zinciri dolandırıcılığı olması muhtemeldir. Yatırımcılar ayrıca bir saadet zincirine katılmaları durumunda yatırdıkları paranın tamamını kaybedebileceklerinin de farkında olmalıdır.
Bu nedenle, bu az çok ayrıntılı dolandırıcılıklar, ticari işletmelerin düzenlenmesine ilişkin 1987 tarih ve 3 sayılı Federal Kanun uyarınca cezai kovuşturmaya tabidir. Emirlik Ceza Kanunu'nun 399. Maddesine göre, bir kişiyi bir işe yatırım yapmaya teşvik etmek amacıyla kasıtlı olarak bir kişiyi yanlış bilgilere inandıran herhangi bir kişi, 3 yıla kadar hapis cezası ve 1000 TL'ye kadar para cezasıyla cezalandırılır. 200.000 dirhem.
Ek olarak, Bölüm 401, bir işletmeye yatırım yapmak amacıyla bir kişiden fon elde etmek için hileli yöntemler kullanan herhangi bir kişinin de cezai kovuşturmaya tabi tutulacağını öngörmektedir. Bu suçun cezası 10 yıla kadar hapis ve 1 milyon dirheme (yaklaşık 275.000 ABD Doları) kadar para cezasıdır.
Daha da önemlisi BAE, yatırımcıları dolandırıcılıktan korumak amacıyla yatırım ve mali düzenlemeleri güçlendirmek için adımlar attı. Ancak yatırımcıların yatırım kararı vermeden önce durum tespiti yapması ve herhangi bir finansal işlem yapmadan önce profesyonel tavsiye alması yine de önemlidir. Fransızca konuşan müşterilerimiz tarafından birçok kez temasa geçen firmamız, birçok kez suçluların adalet karşısına çıkabilmesi için, suçluların Emirlik bölgesini terk etmesini engelleyebildik.
Bu nedenle, en sık görülen dolandırıcılıklar dijital alana (I) ve gayrimenkule (II) yönelik yatırımlarla ilgili olanlar olmaya devam ediyor.
I – Dubai'deki farklı dijital yatırım dolandırıcılıkları
A – Kripto para ve ticaret projesi dolandırıcılıkları
Dubai'de kripto para projeleri ve ticaretiyle ilgili dolandırıcılıklar da oldukça yaygın. Dolandırıcılar, yatırımcıları cezbetmek için sıklıkla yüksek ve hızlı kâr vaadinde bulunurlar. Yatırımcıları paralarını almaya yönlendirmek için hayali veya sahte proje adları da kullanabilirler.
Bazı kripto para dolandırıcılıklarında dolandırıcılar, işletmelerinin Dubai merkezli olduğunu veya bölgedeki yüksek profilli yatırımcılar tarafından desteklendiğini iddia edebilir. Ayrıca yatırımcıların güvenini kazanmak için projelerinin yerel düzenleyicilerden onay veya lisans aldığını da iddia edebilirler. Bu nedenle, bazı dolandırıcılıklar, yalnızca agresif pazarlamaya dayanan ve yalnızca pazarlama spekülasyonuna dayandığında bir projenin uzun vadeli güvenilirliğini öne süren bir kripto para birimi projesinin satışından oluşur.
Ticari dolandırıcılık söz konusu olduğunda dolandırıcılar, yatırımcıları paralarıyla kendilerine güvenmeleri için kandırmak amacıyla hayali veya sahte ticaret stratejileri kullanabilir. Ayrıca ticari kararlarını haklı çıkarmak için finansal piyasalar hakkında içeriden bilgi sahibi olduklarını iddia edebilirler.
Bu dolandırıcılıklar BAE'de yasa dışıdır ve cezai kovuşturmaya tabidir. Yerel yetkililer, yatırımcıları bu dolandırıcılıklardan korumak amacıyla bölgedeki kripto para birimlerini ve ticaret faaliyetlerini düzenlemek için adımlar attı
B - Madencilik faaliyetleri
Madencilik, bilgisayarların veya sunucuların işlemleri doğrulamak ve blok zincirine yeni bloklar eklemek için karmaşık hesaplamalar yaptığı süreçtir. Böylece madenciler yaptıkları çalışmaların karşılığında kripto para tokenlarıyla ödüllendiriliyor. Bu nedenle madencilik, Bitcoin, Ethereum, Litecoin ve diğerleri gibi birçok kripto para biriminin altyapısının önemli bir parçasıdır. Bu nedenle madenciler, işlemleri doğruladıkları ve ağın düzgün işleyişini sağladıklarından, blok zincirinin güvenliği ve güvenilirliğinde önemli bir rol oynarlar.
Bununla birlikte, işlemleri doğrulamak için gereken hesaplamalar giderek daha karmaşık hale geldikçe, gelişmiş bilgi işlem ekipmanı ve önemli miktarda enerji tüketimi gerektirdiğinden, madencilik zaman içinde giderek daha zor ve pahalı hale geldi.
Yani madencilikte en yaygın dolandırıcılık Ponzi şemalarıdır; bu dolandırıcılık, ilk yatırım karşılığında yüksek getiri vaat eden madencilik programları şeklinde gelir. Yatırımcılara, kripto para biriminin fiili madenciliği yerine yeni yatırımcıların parasıyla ödeme yapılıyor ve sistem çöktüğünde paralarını kaybediyorlar.
Dahası, başka bir dolandırıcılık, hileli bulut madenciliği içeriyor; bazı şirketler, müşterileri için sabit bir maliyetle kripto para birimi madenciliği yapma sözü veren bulut madenciliği sözleşmeleri sunuyor. Ancak pek çok şirket aslında madencilik ekipmanına sahip değil ve müşterilere yeni yatırımcıların parasıyla ödeme yapıyor
Diğer bir yöntem ise kötü amaçlı yazılım madenciliği yapmaktır: Bazı bilgisayar korsanları bilgisayarlara yetkisiz olarak kötü amaçlı yazılım yükler ve bilgisayarın işlem gücünü kullanarak kendi kârları için kripto para birimi madenciliği yapar.
Son olarak, dolandırıcıların sahte cüzdanları, kripto para madenciliğine izin verdiğini iddia eden sahte kripto para cüzdanları oluşturabilir. Buraya kripto para yatıran yatırımcılar paralarını kaybedebilir veya hırsızlık kurbanı olabilir. Kripto para madenciliğine yatırım yaparken dikkatli olmak ve para yatırmadan önce şirketin veya hizmetin itibarını kontrol etmek önemlidir.
II – Gayrimenkul yatırımı dolandırıcılıkları
A – Dubai’deki hayali gayrimenkul yatırım projeleri
Gayrimenkul yatırımı dolandırıcılıkları söz konusu olduğunda dolandırıcılar, genellikle büyük bir başlangıç yatırımı karşılığında gayrimenkul yatırımından yüksek getiri vaat edebilir. Yüksek kira geliri sağlayan ayrıcalıklı mülklere erişime sahip olduklarını iddia edebilirler. Dolandırıcılar ayrıca, yatırımcıları kâr amacıyla hızlı bir şekilde yeniden satmak amacıyla satış öncesi mülk satın almaları için kandırarak kısa vadeli kâr vaat edebilir. Ancak yatırımcılar paralarını transfer ettikten sonra dolandırıcılar parayla birlikte ortadan kayboluyor. Aynı şey, dolandırıcıların yatırımcıları çekmek için lüks oteller veya konut kompleksleri gibi gösterişli gayrimenkul projeleri yarattığı birçok hayali gayrimenkul projesi için de geçerli. Bu projelerin yapım aşamasında olduğunu veya tamamlandığını iddia ederek yatırımcılardan bu projelerin hisselerini veya birimlerini satın almalarını isteyebilirler. Dolandırıcılar, projenin gerçek gibi görünmesini sağlamak için sahte belgeler ve bilgiler kullanabilir, ancak yatırımcılar daha sonra projenin hiçbir zaman var olmadığını veya hiçbir zaman tamamlanmadığını keşfederler.
B – Dubai'de mülk dolandırıcılığı
Mülk dolandırıcılığının bir türü, dolandırıcıların bir mülke sahip olduklarını veya bir mülkün mülkiyet haklarına sahip olduklarını iddia edip daha sonra bunları potansiyel yatırımcılara satmalarını içerir. Yatırımcılar daha sonra mülk karşılığında dolandırıcılara para aktarıyor, ancak daha sonra mülkiyet belgelerinin sahte olduğunu veya mülkiyet haklarının devredilemez olduğunu keşfediyorlar. Dolandırıcıların gayrimenkulleri plan dışı, yani inşaat tamamlanmadan sattıklarını iddia ettiği "plan dışı" yatırımlar için geçerli bir yöntem. Yüksek yatırım getirisi veya daha yüksek fiyata yeniden satış garantisi vaat edebilirler. Bu nedenle dolandırıcılar yatırımcıların parasıyla ortadan kaybolabilir veya yatırımcılar daha sonra projenin hiç tamamlanmadığını veya vaat edilen kaliteye sahip olmadığını keşfedebilirler.
Bu dolandırıcılıklar mülk kiralama için de geçerli olabilir. Bu sayede dolandırıcılar, uygun fiyata kiralayabilecekleri mülklerinin olduğunu iddia edebiliyor. Potansiyel kiracılardan, taşınmadan önce bir rezervasyon ücreti veya güvenlik depozitosu ödemelerini isteyebilirler. Dolandırıcılar, kiralanacak bir mülk vermeden kiracıların parasıyla ortadan kaybolabilirler. Bu nedenle mülk rezervasyonu yaparken dikkatli olmak önemlidir; çünkü dolandırıcılar, avantajlı fiyatlarla satılık özel mülklere sahip olduklarını iddia edebilirler. Potansiyel alıcılardan mülkü rezerve etmek için bir depozito veya rezervasyon ücreti ödemelerini istiyorlar. Çoğu zaman, dolandırıcılar alıcıların parasıyla birlikte ortadan kayboluyor ve mağdurları mülksüz ve başvuru hakkı olmadan bırakıyor.
Nextcap firması, yerel ortaklarıyla birlikte her türlü yasal işlemi gerçekleştirmeniz konusunda sizi destekler.
Comments